据美联社纽约分社报道，由提供网上银行和其他服务CheckFree 服务公司, 美国Visa卡公司和Wells Fargo 银行3家公司发起的一项调查研究显示：尽管在线欺诈现象日益呈现增长趋势，大多数情况下身份盗窃还是来自于线下。丢失钱包或者支票簿为窃贼提供了进行欺诈的诸多信息。计算机犯罪仅在所有的身份欺诈案件中占12%，而其中又有将近一半归因于自动安装在用户的电脑上并搜集用户私人信息间谍软件。美国BBB总裁和首席执行官Ken Hunter发表声明说。“绝大多数人的身份还是通过传统的方式被窃取的”。该项调查还显示身份欺诈的犯罪人经常是受害人的朋友、亲戚、保姆或其他受害人所认识的人，如果受害人多加小心的话很多身份欺诈都能被尽早发现而减少损失。